8814z澳门-澳门新葡萄京27111com

新华网 > > 正文
2021 05/ 14 15:52:39
来源:新华网

新湖财富课| 周利:合理投资,给财富上一份“保险”

字体:

  随着科学资产配置的理念逐步深入人心,专业财富管理机构愈发受到高净值人士青睐。在风云变幻的市场中,普通投资者都容易犯哪些错误?为什么越来越多的个人投资者开始转战基金?资产配置的高级工具都有哪些?

  在5月13日的新湖财富课直播节目中,泓湖百世全球家族办公室资产配置部经理周利做客直播间,为新湖财富的广大客户带来了一堂精彩的资产配置策略专题分享,助力家族财富传承百年。

  不切实际的投资心态要不得

  财富的增长是一个逐步积累的过程,而良好的投资心态是实现目标的必要条件之一。周利在直播中分析到,相对于欧美等地区而言,中国A股的个人投资者持股比例过高,散户亏钱、机构赚钱成为了许多普通投资者的痛点。

  有鉴于此,周利建议普通投资者可以借助专业投资机构的力量,由炒股向资产配置“修炼”,例如投资公募基金,可以利用其主动管理能力强、精细化管理以及风控严格等特点,分散个股过于集中的风险,从而实现财富更加稳健的增长。

  专家金句:炒股不如买基金,作为资产配置的基础工具,公募基金近些年来蓬勃发展,可为投资者提供更加多样化的产品。

  像社保一样做资产配置

  资产配置往往需要结合家族自身的生命周期、财务状况、风险偏好、投资期限等多重要素,选择适合自己的配置方式。周利在直播中先容到,单代际的配置重点在于分散化、指数化、全球化的配置,多代际的配置方案需从整个家族的长期存续来考虑,使得整个家族的效用最大化。要实现家族财富传承的目标,可以像社保一样做资产配置。

  社保一样的资产配置具有收益强、耐力好、安全性高等特点,运用风险平衡模型,将长期国债、股票、石油、黄金、现金等不同风险的资产,通过权重设置,使得每种资产的风险贡献基本相等,从而达到风险均衡分散的目的。泓湖百世全球家族办公室正是用这种资产配置方式,为高净值家族搭建强大的跨市场配置平台,并提供一站式家族事务信息咨询、家庭财富传承、婚姻财富规划、移民及跨境财富传承规划等服务。

  专家金句:资产配置是一个循序渐进的过程。要先搭好配置的根基,然后逐渐补充其他策略产品,不断优化组合。

  此外,周利还在直播中先容了家族信托和保险金信托的战略资产配置功能,像社保一样做资产配置的深层逻辑,以及泓湖百世全球家族办公室立足中国、放眼全球的具体专业优势,大家可下载新湖财富APP全程回看,让专业的力量照亮基业长青、传承百年的前行之路!

【纠错】 【责任编辑:石海平 】
阅读下一篇:
资讯热榜

8814z澳门|澳门新葡萄京27111com

XML 地图 | Sitemap 地图